Stratégies Fiscales Avancées

Optimiser vos impôts fait partie intégrante de votre stratégie financière globale. En tant que conseiller financier, j'élabore pour vous des stratégies fiscales avancées pour vous aider à réduire votre fardeau fiscal et à augmenter vos rendements.

Nos services comprennent :

Fractionnement des revenus : Utilisation de méthodes légales pour répartir les revenus entre les membres de la famille et réduire l'impôt global.
Investissements fiscalement avantageux : Maximisation des avantages fiscaux grâce aux REER, CELI, FNB et les types de revenus générés.
Dons de bienfaisance : Stratégie pour maximiser les crédits d'impôt liés aux dons.
Gestion fiscale des placements : Investissement dans des choix de placement fiscalement avantageuse selon votre situation.
Structures de fiducies : Création de fiducies familiales ou de fiducies testamentaires pour protéger et transférer votre patrimoine.
Planification de la retraite : Stratégie pour minimiser les impôts pendant la retraite en optimisant les retraits des REER et CELI.
Stratégie d'entreprise : Optimisation fiscale pour les entrepreneurs et professionnels incorporés.

Les avantages des stratégies fiscales avancées :

Réduction des impôts : Maximisation de vos économies fiscales grâce à une planification stratégique.
Augmentation des rendements : Réduction de l'impact fiscal sur vos rendements d'investissement.
Sérénité financière : Plan fiscal clair et prévisible pour mieux gérer vos finances.

Cliquez sur « Vérifiez votre éligibilité » pour une première consultation gratuite.

Vérifiez votre éligibilité

Stratégies Fiscales Avancées: Services

Situation client

Stratégies Fiscales Avancées: Témoignages

M. et Mme Dubois sont un couple d'entrepreneurs dans la quarantaine, propriétaires d'une entreprise de consultation en informatique. Ils avaient accumulé un portefeuille d'investissement de 750 000 $ et étaient soucieux de réduire leur impôt global tout en continuant à faire croître leur patrimoine. Ils souhaitaient également protéger leur patrimoine et optimiser les futurs dons de bienfaisance.

Défis :

Imposition élevée sur les revenus d'entreprise et les placements.
Absence d'une stratégie fiscale globale pour minimiser les impôts familiaux.
Manque de clarté sur la meilleure façon de structurer les futurs dons de bienfaisance.

Solution apportée :

Fractionnement des revenus :
- Mise en place d'une fiducie familiale pour distribuer les revenus d'entreprise aux membres de la famille ayant un taux d'imposition plus bas.
- Fractionnement des revenus de placement entre M. et Mme Dubois via le compte conjoint.
Investissements fiscalement avantageux :
- Maximisation des contributions aux CELI et aux REER pour les deux conjoints.
- Réallocation du portefeuille d'investissement pour inclure des fonds négociés en bourse (FNB) fiscalement avantageux.
Gestion fiscale des placements :
- Stratégie pour optimiser les pertes en capital pour compenser les gains en capital.
- Report des gains en capital sur des années où leur taux d'imposition sera plus bas.
Planification des dons de bienfaisance :
- Mise en place d'un fonds de dotation familial pour faciliter les dons réguliers.
- Planification d'un don de titres cotés en bourse pour bénéficier d'un crédit d'impôt maximal.
Planification fiscale pour l'entreprise :
- Création d'une société de gestion pour abriter une partie des profits de l'entreprise.
- Paiement de dividendes admissibles aux membres de la famille via la fiducie.

Résultats :

Réduction de l'impôt familial :
- Économie fiscale totale de 35 000 $ par an grâce aux stratégies de fractionnement des revenus.
Optimisation des investissements :
- Portefeuille diversifié avec un rendement annualisé de 8 %.
Planification efficace des dons :
- Crédit d'impôt supplémentaire de 12 000 $ sur les dons de titres cotés en bourse.
Planification fiscale de l'entreprise :
- Impôt différé de 20 % sur une partie des revenus d'entreprise grâce à la société de gestion.

Conclusion :
Grâce à des stratégies fiscales avancées, les Dubois ont pu réduire leur fardeau fiscal tout en continuant à faire croître leur patrimoine et à soutenir leurs causes caritatives préférées.

Stratégies Fiscales Avancées

Situation client

​

Défis :

Imposition élevée sur les revenus d'entreprise et les placements.

Absence d'une stratégie fiscale globale pour minimiser les impôts familiaux.

Manque de clarté sur la meilleure façon de structurer les futurs dons de bienfaisance.

​

Solution apportée :

Fractionnement des revenus :

Mise en place d'une fiducie familiale pour distribuer les revenus d'entreprise aux membres de la famille ayant un taux d'imposition plus bas.

Fractionnement des revenus de placement entre M. et Mme Dubois via le compte conjoint.

Investissements fiscalement avantageux :

Maximisation des contributions aux CELI et aux REER pour les deux conjoints.

Réallocation du portefeuille d'investissement pour inclure des fonds négociés en bourse (FNB) fiscalement avantageux.

Gestion fiscale des placements :

Stratégie pour optimiser les pertes en capital pour compenser les gains en capital.

Report des gains en capital sur des années où leur taux d'imposition sera plus bas.

Planification des dons de bienfaisance :

Mise en place d'un fonds de dotation familial pour faciliter les dons réguliers.

Planification d'un don de titres cotés en bourse pour bénéficier d'un crédit d'impôt maximal.

Planification fiscale pour l'entreprise :

Création d'une société de gestion pour abriter une partie des profits de l'entreprise.

Paiement de dividendes admissibles aux membres de la famille via la fiducie.

​

Résultats :

Réduction de l'impôt familial :

Économie fiscale totale de 35 000 $ par an grâce aux stratégies de fractionnement des revenus.

Optimisation des investissements :

Portefeuille diversifié avec un rendement annualisé de 8 %.

Planification efficace des dons :

Crédit d'impôt supplémentaire de 12 000 $ sur les dons de titres cotés en bourse.

Planification fiscale de l'entreprise :

Impôt différé de 20 % sur une partie des revenus d'entreprise grâce à la société de gestion.

​

Conclusion :Grâce à des stratégies fiscales avancées, les Dubois ont pu réduire leur fardeau fiscal tout en continuant à faire croître leur patrimoine et à soutenir leurs causes caritatives préférées.

​

Prenez rendez-vous aujourd'hui pour élaborer votre propre stratégie fiscale avancée.

Conclusion :
Grâce à des stratégies fiscales avancées, les Dubois ont pu réduire leur fardeau fiscal tout en continuant à faire croître leur patrimoine et à soutenir leurs causes caritatives préférées.